各市黨委、人民政府，各縣（市、區）黨委、人民政府，省政府有關部門、有關直屬機構，各大企業：

經省委、省政府同意，現將《關于進一步完善綠色金融體系推動能源和產業轉型的若干措施》印發給你們，請結合實際認真組織實施。

山東省發展和改革委員會

中共山東省委金融委員會辦公室

山東省科學技術廳

山東省工業和信息化廳

山東省財政廳

山東省生態環境廳

山東省住房和城鄉建設廳

山東省能源局

中國人民銀行山東省分行

國家金融監督管理總局山東監管局

國家金融監督管理總局青島監管局

中國證券監督管理委員會山東監管局

中國證券監督管理委員會青島監管局

2024年4月1日

關于進一步完善綠色金融體系推動能源和產業轉型的若干措施

為引導和激勵更多金融資源支持綠色低碳高質量發展，滿足高耗能高排放行業低碳轉型和可再生能源建設的合理融資需求，推動綠色金融與轉型金融有效銜接，提升金融服務綠色低碳發展質效，制定若干措施如下。

一、總體要求

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹黨的二十大和二十屆二中全會精神，全面落實中央金融工作會議部署，堅持問題導向、系統思維、先立后破，從行業、企業、項目“三端”發力，夯實綠色金融發展基礎，加強金融與產業、財政、環保等政策協同，創新綠色金融產品和服務，優化綠色金融資源供給，建立多元化投融資機制，引導和帶動更多金融資源支持傳統產業綠色低碳轉型。

到2026年年底，綠色貸款余額突破2.5萬億元，綠色金融專業部門、特色分支機構超過100家，轉型金融標準體系初步建立，新增轉型融資3000億元以上；綠色金融和轉型金融產品、工具及服務模式不斷創新，形成組織體系健全、產品內容豐富、基礎設施完備、政策支持有力的綠色金融體系。

二、支持重點

傳統行業低碳轉型。重點支持鋼鐵、石化、化工等高耗能高排放企業的綠色技術革新、節能減排、降碳減污；加大對高端裝備、新材料等新興產業支持，加快形成新質生產力。

能源體系綠色轉型。重點支持風能、太陽能、生物質能、地熱能、氫能、核能等新能源發展；促進煤炭清潔高效開發轉化利用等傳統能源轉型；支持社會資本參與新型儲能建設；建立和完善適應高比例新能源消納的市場機制。

綠色低碳技術進步。積極支持節能環保、降碳增效、清潔生產、清潔能源等領域的科技攻關項目和科技成果轉化應用，為大容量儲能技術研發推廣及二氧化碳低成本捕集利用等技術提供金融支持。

三、夯實轉型金融發展基礎

1.在行業端制定轉型金融支持標準。統籌做好與國家層面轉型金融標準的銜接，在國家標準統一框架下，按照“急用先行”原則，聚焦我省規模大、碳排放高的石化、有色等領域，以技術先進性和減排顯著性為基準，分步推出我省重點行業轉型金融支持標準，完善激勵約束機制，為金融機構識別轉型主體等提供依據，激發傳統企業綠色低碳轉型的內生動力。（省發展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省工業和信息化廳、省生態環境廳、省能源局等配合）

2.在企業端對“兩高”企業分級分類。依托“兩高”行業在線監管平臺和企業年度核查結果，從行業能效水平、經濟效益兩個維度建立評價體系，將“兩高”企業標示為“綠、淺綠、黃”三色管理，實施年度動態更新，為金融機構、金融管理部門和行業監管部門識別轉型主體，制定差異化金融、產業政策及防范金融風險提供支撐。（省發展改革委牽頭，省生態環境廳等配合）

3.在項目端建立“白名單”。引導標識為“淺綠”和“黃”且有轉型意愿的企業“一企一策”制定轉型方案，明確技術路徑、轉型目標和融資需求，納入轉型金融項目庫，對其他符合轉型金融支持標準的，同步納入轉型金融項目庫。加強部門協同，發揮碳金融項目庫、環保金融項目庫、綠色建筑項目庫、生態產品經營開發項目庫及綠色工廠、綠色低碳工業園區等“綠色”識別作用，引導金融機構在信貸決策、利率定價、業務操作等方面按規定給予政策優惠和服務便利。（省發展改革委牽頭，省委金融辦、省工業和信息化廳、省生態環境廳、省住房城鄉建設廳、中國人民銀行山東省分行、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局等配合）

4.基于碳賬戶開展環境信息披露。充分發揮碳賬戶數據準確、核算科學、評價客觀的優勢，為傳統企業建立工業碳賬戶，按照綠色轉型融資節能減排量測算要求，對綠色轉型貸款、綠色債券、綠色保險、綠色投資等融資前后的碳減排量、碳排放強度等進行碳效對比分析，形成科學便捷的碳效益評估體系，為轉型融資環境效益評價及金融機構環境信息披露提供支撐。（省發展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省生態環境廳等配合）

5.開展轉型風險壓力測試。加強對傳統行業企業及項目轉型風險的識別和關注，充分利用碳賬戶數據開展氣候風險壓力測試，提升金融機構對高耗能高排放行業企業轉型風險的識別和應對能力。（省發展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省生態環境廳、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局等配合）

6.搭建一體化碳金融數字服務平臺。推動企業環境信用評價信息、綠色金融產品、扶持政策等有關數據信息共享，建立“大數據＋信用”的碳金融數字服務平臺，引入環境咨詢評價機構、金融機構、投資機構、征信機構等入駐，提供企業碳信用評價、可持續掛鉤金融產品、轉型風險防范、融資對接等服務，提升金融服務質效。（省發展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局、山東證監局、青島證監局等配合）

四、優化金融資源供給

7.加大對轉型企業信貸的支持。用好用足全國碳減排支持工具和山東省碳減排政策工具。對金融機構向標識為“綠”或“淺綠”并已形成轉型方案的企業發放的符合條件的碳減排貸款和綠色貸款，人民銀行山東省分行每年安排再貸款減碳引導專項額度100億元，省財政對地方法人銀行專項額度給予25BP貼息，引導其對綠色低碳領域內符合條件的企業轉型貸款提供優惠利率信貸支持。支持傳統企業向低碳轉型的技術改造項目納入省企業技術改造重點項目導向目錄，符合條件的按省“技改專項貸”政策，省級財政按照銀行最新一期的貸款市場報價利率（LPR）的35％，給予最高2000萬元的支持。（省發展改革委、省工業和信息化廳、省財政廳、中國人民銀行山東省分行牽頭負責）

8.完善政府性融資擔保體系。鼓勵政府性融資擔保機構為節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務等6類產業融資發展提供優惠費率擔保增信，省投融資擔保集團實行優惠再擔保費率，單戶擔保金額100萬元（含）以下的免收再擔保費，100萬元以上的減半征收，省財政按規定給予支持。（省委金融辦、省財政廳牽頭負責）

9.擴大綠色債券融資規模。做好綠色債券項目儲備，積極爭取將我省綠色產業項目納入各銀行總行綠色金融債券項目庫；支持企業發行碳中和債券、可持續發展掛鉤債券、中小企業綠色集合債、藍色債券等創新產品，研究探索綠色資產支持證券；積極爭取將符合條件的綠色項目納入地方政府專項債券支持范圍；發揮省信用增進公司增信作用，優先為低碳轉型項目增信，支持綠色低碳企業發債。（省委金融辦、中國人民銀行山東省分行牽頭，省發展改革委、省財政廳、山東證監局、青島證監局等配合）

10.發揮政府投資基金引導帶動作用。逐步提高政府引導基金投資綠色低碳項目的比例，鼓勵政府引導基金、大型國有及民營企業合作共同設立低碳轉型類基金，孵化減污降碳、節能降耗、改善生態類項目和企業，參與綠色項目投資和綠色企業并購重組。（省財政廳牽頭，省發展改革委、山東證監局、青島證監局等配合）

11.引導長期資本加大對新產業新技術的投資。出臺長期資本支持我省綠色低碳發展的意見，鼓勵保險資金、社保基金等長期資金通過投資股權、債券、私募基金、保險資產管理產品等形式，為山東產業綠色低碳和數字化轉型發展提供長期穩定資金支持。對社保基金、保險資金等長期資本出資創業投資機構，實際投資早期、初創期科技型企業金額占其實繳資金（實收資本）50%以上的，省財政分檔給予長期資本方投資獎勵，用于增加在魯再投資。其中，實際出資額在1億元至3億元（含）的給予不超過200萬元獎勵，實際出資額在3億元以上給予不超過400萬元獎勵。（省發展改革委、省科技廳牽頭，省委金融辦、省財政廳、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局、山東證監局、青島證監局等配合）

12.積極發展綠色保險。鼓勵保險機構參與環境風險治理體系建設，積極推廣環境污染責任保險、生態修復保險，支持保險機構積極開展清潔能源、節能改造、生態碳匯、碳排放權交易等領域的保險保障業務及服務創新，將符合條件的險種納入地方優勢特色農產品保險獎補政策范圍。（省財政廳、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局牽頭負責）

13.加強綠色投資國際合作。推廣復制聯合國綠色氣候基金中國項目落地山東做法，加強與世界銀行、亞洲開發銀行等專業金融機構合作，匯聚更多國際資本及國際金融組織貸款投入節能減排、環境保護與治理、清潔能源、循環經濟、綠色制造等領域。（省發展改革委牽頭，省財政廳、省生態環境廳、中國人民銀行山東省分行等配合）

五、完善綠色金融產品和服務

14.優化綠色金融業務管理。支持金融機構依托碳金融平臺將碳信息嵌入貸前、貸中、貸后全流程，建立與碳信息掛鉤的利率定價機制和授信審批機制，為碳減排重點領域內具有顯著碳減排效益的項目提供優惠利率融資；鼓勵銀行業金融機構針對不同資產的綠色程度，差異化設定經濟資本占用比例。（省發展改革委、中國人民銀行山東省分行、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局牽頭，省委金融辦等配合）

15.持續完善綠色金融體系。指導銀行、保險機構將發展戰略、風險偏好與踐行綠色金融、轉型金融相匹配，建立完善配套的組織架構、制度體系、機制流程。鼓勵銀行、保險等金融機構在基礎好需求大的地區設立綠色金融特色分支機構、專營部門或者柔性團隊，進一步在資源配置、產品創新、審批權限等方面給予政策傾斜。（國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局牽頭，省委金融辦、中國人民銀行山東省分行等配合）

16.推出綠色金融特色產品。指導金融機構創設一批針對鋼鐵、石化、建材等重點行業綠色化改造的金融產品；支持金融機構依托企業碳賬戶開發各類利率定價與低碳轉型目標掛鉤的能效貸款、可持續掛鉤貸款等特色產品；探索并推廣金融支持林業碳匯、海洋碳匯項目的場景、途徑以及其他綠色金融配套服務；將金融支持能源和產業轉型升級創新產品納入山東省支持經濟高質量發展優秀金融創新產品獎勵范圍給予獎勵。（中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省財政廳、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局等配合）

17.開展綠色金融試點示范。積極爭取全國性金融機構在山東開展綠色轉型金融創新試點；選擇工作基礎好的金融機構開展碳賬戶產品服務創新、業務流程再造、標準制度制定、環境信息披露試點；圍繞區域碳金融中心、金融支持高耗能行業轉型、轉型金融產品創新、碳資產證券化等組織有關市及金融機構開展先行先試。（省委金融辦、省發展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省生態環境廳、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局等配合）

六、加強服務保障和評價激勵

18.優化金融對接服務。建立精準政策傳導和融資對接機制，通過政銀企對接、項目推介會等形式，解讀產業環保政策，破解融資難題；深化金融賦能實體經濟活動，打造升級金融伙伴機制；發揮好綠色技術投資聯盟作用，組織創投基金齊魯行、險資入魯等活動，積極引導社會資本加大對山東綠色低碳轉型項目的投資。（省委金融辦、省發展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭負責）

19．實施綠色金融評價激勵。對銀行業金融機構綠色貸款增量增速、綠色金融特色分支機構設置、轉型金融產品創新、環境信息披露、金融支持轉型等情況進行綜合評價，結果作為財政性資金競爭性存放的重要考慮因素；對業績突出的銀行、證券、保險、股權投資基金，按程序報請省政府通過后予以通報表揚。（省發展改革委、省財政廳、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局、山東證監局、青島證監局等配合）

20．開展信用監管和風險評估。對明確轉型方案承諾轉型的企業實施信用監管，根據轉型績效評估情況，對轉型效果與轉型方案有較大偏離的轉型主體依法依規實施金融、信用等聯合懲戒；加強風險研判、預防和化解，合理控制轉型企業和項目的融資杠桿率，防止過度負債、資金空轉和“洗綠”等風險；完善財政涉企資金綠色門檻制度，根據污染防治和節能減排降碳情況，對財政涉企資金實施正負面清單管理，探索將傳統企業工業碳賬戶評價作為財政涉企資金使用的重要參考。（省發展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省財政廳、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局等配合）

21.大力推廣環境信息披露。推動省內銀行、保險、證券、信托、基金等每年編制環境信息報告，披露與環境相關的目標規劃、政策行動、綠色產品創新與服務、信貸或投資的環境與社會效益等，更好地與國際接軌；大力推行企業環境、社會和治理報告（ESG）發布制度，踐行碳中和目標理念，將環境和社會責任融入發展戰略和運營管理體系。（中國人民銀行山東省分行、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局、山東證監局、青島證監局等按職責分工負責）

22．加強宣傳引領凝聚共識。對綠色金融發展情況進行跟蹤監測和調查研究，定期發布綠色金融發展報告。積極宣傳推廣具有創新性、示范性、引領性的服務模式及產品，舉辦山東碳金融主題宣傳推介活動，提高山東在綠色金融和轉型金融領域的影響力。（省發展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、國家金融監督管理總局山東監管局、國家金融監督管理總局青島監管局等配合）