各市工業(yè)和信息化局、青島市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展局，山東省新動(dòng)能普惠金融服務(wù)有限公司：

為貫徹落實(shí)《山東省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)條例》，進(jìn)一步健全完善應(yīng)急轉(zhuǎn)貸制度，構(gòu)建應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系，提升全省應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)效能，依據(jù)《關(guān)于建立企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)<山東省省級(jí)企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金管理辦法>的通知》（魯工信發(fā)〔2021〕3號(hào)）等文件規(guī)定，我們對(duì)有效期滿的《山東省工業(yè)和信息化廳關(guān)于印發(fā)<山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系市縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)備案管理暫行辦法>和<山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作暫行細(xì)則>的通知》（魯工信發(fā)〔2020〕3號(hào)）進(jìn)行修訂，制定《山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)管理辦法》和《山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作細(xì)則》，現(xiàn)予以印發(fā)實(shí)施，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

山東省工業(yè)和信息化廳

2022年10月8日

（此件公開(kāi)發(fā)布）

山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)管理辦法

第一條 依據(jù)《山東省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)條例》和《關(guān)于建立企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)<山東省省級(jí)企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金管理辦法>的通知》（魯工信發(fā)〔2021〕3號(hào)）等法規(guī)和文件規(guī)定，為建立健全省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系，組織督導(dǎo)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營(yíng)、防控風(fēng)險(xiǎn)、提高能力，支持中小微企業(yè)穩(wěn)定生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)現(xiàn)健康發(fā)展，制定本辦法。

第二條 省工業(yè)和信息化廳組織建立健全應(yīng)急轉(zhuǎn)貸制度，構(gòu)建全省應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系，制定省應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系建設(shè)發(fā)展規(guī)劃，加強(qiáng)對(duì)省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)（以下稱(chēng)“省轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)”）實(shí)施應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)備案審查和備案機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)管理的監(jiān)督指導(dǎo)。

第三條 省轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)申請(qǐng)和組織備案審查，對(duì)符合發(fā)展規(guī)劃和滿足備案條件的轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)及時(shí)納入服務(wù)體系管理，定期組織監(jiān)督檢查；管理使用省級(jí)企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要可與地方政府合作設(shè)立子基金，為應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)提供資金配資支持。

第四條 應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)根據(jù)發(fā)展規(guī)劃申請(qǐng)納入省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系，遵守管理制度、接受業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查督導(dǎo)，使用統(tǒng)一的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)和資金管理系統(tǒng)，嚴(yán)格執(zhí)行資金配資調(diào)撥和使用費(fèi)率，及時(shí)報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，參加工作部署、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、信用評(píng)級(jí)等集體活動(dòng)，交納年度管理費(fèi)。

第五條 應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)分別由市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化（民營(yíng)經(jīng)濟(jì)）主管部門(mén)推薦申請(qǐng)備案。各級(jí)財(cái)政和國(guó)有企業(yè)出資設(shè)立的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)備案優(yōu)先，引導(dǎo)轉(zhuǎn)貸費(fèi)率不斷降低。

第六條 市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)備案基本條件：

（一）在當(dāng)?shù)匾婪ㄗ?cè)成立的法人、合伙企業(yè)及受職能部門(mén)指導(dǎo)管理的服務(wù)機(jī)構(gòu)。

（二）申請(qǐng)備案的縣級(jí)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)實(shí)繳注冊(cè)資本或?qū)嵱匈Y金原則不少于5000萬(wàn)元，市級(jí)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)不少于1億元。

（三）有規(guī)范的管理體系和健全的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸相關(guān)業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理制度，配有專(zhuān)業(yè)運(yùn)作團(tuán)隊(duì)。

（四）以自有資金合法經(jīng)營(yíng)，有可靠的信用能力，債權(quán)、債務(wù)關(guān)系明晰，無(wú)對(duì)外擔(dān)保和不良信用記錄，無(wú)社會(huì)吸儲(chǔ)等違法違規(guī)行為。

（五）備案機(jī)構(gòu)參股股東不得為自然人，參股股東凈資產(chǎn)應(yīng)大于其實(shí)繳出資額。

（六）申請(qǐng)備案機(jī)構(gòu)與已備案機(jī)構(gòu)股份關(guān)聯(lián)或?qū)嵸|(zhì)關(guān)聯(lián)不得超過(guò)2家。

（七）備案機(jī)構(gòu)單一國(guó)有資本持股比例不得低于30%（國(guó)有股東最終穿透為當(dāng)?shù)貒?guó)企），且須派出董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員參與備案機(jī)構(gòu)的管理和經(jīng)營(yíng)。

第七條 申請(qǐng)備案需提供材料（加蓋公章）：

（一）市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)備案報(bào)名表。

（二）備案申請(qǐng)報(bào)告書(shū)（見(jiàn)附件）。

（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本復(fù)印件）、章程（原件或工商打印復(fù)印件）、驗(yàn)資報(bào)告（原件）。

（四）股東會(huì)決議或股東同意申請(qǐng)備案的決定。

（五）人民銀行出具的企業(yè)征信報(bào)告（半個(gè)月以內(nèi)）、法人代表或企業(yè)負(fù)責(zé)人征信報(bào)告（半個(gè)月以內(nèi)）及身份證復(fù)印件。

（六）內(nèi)部控制及業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等文件。

（七）最近六個(gè)月的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)銀行流水（帶有對(duì)方賬戶信息），新設(shè)立機(jī)構(gòu)提供自身截至申請(qǐng)日的流水。

（八）上年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告和當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表（新設(shè)立機(jī)構(gòu)除外），新設(shè)立機(jī)構(gòu)提供股東相應(yīng)資料。

（九）備案機(jī)構(gòu)債權(quán)、債務(wù)的證明材料。

（十）申請(qǐng)材料真實(shí)性、專(zhuān)注轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)和在申報(bào)（注冊(cè)）地區(qū)域內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)承諾書(shū)。

（十一）其他需提交的資料。

第八條 省轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)按照省應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系建設(shè)發(fā)展規(guī)劃，受理市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)備案申請(qǐng)，在省工業(yè)和信息化廳的指導(dǎo)下，組織材料預(yù)審和專(zhuān)家評(píng)審。評(píng)審結(jié)果經(jīng)公示無(wú)異議的，予以備案公布，并抄送省直有關(guān)部門(mén)及有關(guān)市工業(yè)和信息化（民營(yíng)經(jīng)濟(jì)）主管部門(mén)。

第九條 應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)堅(jiān)持服務(wù)本地企業(yè)定位，原則上按照申報(bào)地區(qū)開(kāi)展應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。對(duì)于資金實(shí)力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)控制好、轉(zhuǎn)貸效率高、日使用費(fèi)率低的機(jī)構(gòu)，經(jīng)省轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)審核同意后，可跨區(qū)域在有限區(qū)域內(nèi)開(kāi)展應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。省轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)要制定跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)管理辦法，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，做好日常管理工作。

第十條  應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)與省轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，承諾轉(zhuǎn)貸資金（基金）只從事應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，不兼做其他業(yè)務(wù)。省轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)與應(yīng)急轉(zhuǎn)貸備案機(jī)構(gòu)簽訂轉(zhuǎn)貸合作協(xié)議，并函告各合作銀行。

第十一條 省轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)對(duì)備案機(jī)構(gòu)實(shí)行動(dòng)態(tài)化管理，按季度組織業(yè)務(wù)考核，每半年組織資質(zhì)審查。對(duì)考核不合格和資質(zhì)條件達(dá)不到要求的備案機(jī)構(gòu)，給予3個(gè)月限期整改，整改驗(yàn)收不達(dá)標(biāo)的取消備案資格。對(duì)涉嫌非法集資等違法違規(guī)行為和違反本辦法規(guī)定，造成重大損失或者不良影響的，直接取消備案資格，兩年內(nèi)不再受理其備案申請(qǐng)。

第十二條 本辦法自2022年10月9日起施行，有效期至2025年10月8日止。

附件：備案申請(qǐng)報(bào)告書(shū).docx

山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作細(xì)則

第一章   總  則

第一條 依據(jù)《關(guān)于建立企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)

第二章  轉(zhuǎn)貸條件

第二條 轉(zhuǎn)貸服務(wù)是指為符合銀行信貸條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)（含個(gè)體工商戶）按期還貸、續(xù)貸提供的短期資金融通服務(wù)。貸款類(lèi)別限于流動(dòng)資金貸款（含個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款），不包括項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資貸款。

第三條 符合管理辦法第十七條規(guī)定的企業(yè)，在合作銀行的流動(dòng)資金貸款到期前可申請(qǐng)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)，銀行依據(jù)《企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金合作協(xié)議》，出具《銀行貸款轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單）（附件1）。

對(duì)提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、突破新興產(chǎn)業(yè)、做強(qiáng)先進(jìn)制造業(yè)、壯大數(shù)字動(dòng)能方面引領(lǐng)作用突出、創(chuàng)新能力較強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)狀況良好的中小企業(yè)，備案市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)申請(qǐng)配資的，省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金應(yīng)優(yōu)先給予足額支持。

第三章  業(yè)務(wù)流程

第四條 企業(yè)申請(qǐng)。轉(zhuǎn)貸需求企業(yè)一般應(yīng)在貸款到期前15個(gè)以上工作日填寫(xiě)《山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)表（企業(yè)）》（附件2）或《山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)表（個(gè)人）》（附件3），向市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)或貸款銀行提出申請(qǐng)。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)接到企業(yè)申請(qǐng)后，應(yīng)與合作銀行及時(shí)聯(lián)系。

第五條 銀行審核。銀行收到企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)后，完成內(nèi)部審核、審批程序，明確是否繼續(xù)給予貸款，對(duì)能夠續(xù)貸的業(yè)務(wù)，依據(jù)《企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金合作協(xié)議》出具轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單，將轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單、企業(yè)人行征信等資料提交市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)。銀行審核可與市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)調(diào)查同步進(jìn)行、獨(dú)立研判。

第六條 獲取銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員與合作銀行對(duì)接，雙方當(dāng)面獲取銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單原件一式兩份，確保轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單真實(shí)有效。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)安排專(zhuān)人入庫(kù)管理，當(dāng)日通過(guò)“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”向省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)上傳轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單掃描件，市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)須妥善保管原件以備核查。

第七條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)調(diào)查。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)收到企業(yè)申請(qǐng)后，必須認(rèn)真對(duì)企業(yè)相關(guān)情況進(jìn)行調(diào)查，參照《山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金申請(qǐng)資料清單》（附件4），收集核查企業(yè)資料并撰寫(xiě)《盡職調(diào)查報(bào)告》（附件5）。同意轉(zhuǎn)貸的，將調(diào)查情況錄入“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”，發(fā)起內(nèi)部流程審批。報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人或授權(quán)委托人審核同意后提交本級(jí)轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

第八條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)審批。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審核人員對(duì)業(yè)務(wù)資料真實(shí)性審核，對(duì)轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單致電問(wèn)詢銀行確認(rèn)，在“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”簽署審核意見(jiàn)。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)審核同意后，向合作銀行復(fù)函《轉(zhuǎn)貸資金使用聯(lián)系單》（附件6）告知。

第九條 資金落實(shí)。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)取得銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單后，提交資金管理人員落實(shí)本級(jí)資金，市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員登錄“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”，按規(guī)定履行相關(guān)手續(xù)后，準(zhǔn)備《單筆業(yè)務(wù)借款（配資）申請(qǐng)表》（附件7）、轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單和市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)盡調(diào)報(bào)告等資料，經(jīng)由市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章后，通過(guò)“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”提交省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)配資。為擴(kuò)大應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金服務(wù)企業(yè)范圍，更好的助推省內(nèi)中小企業(yè)發(fā)展，對(duì)于轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)量大、配資需求多的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)，可根據(jù)上一季度轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)量和配資情況，預(yù)先給予下一季度應(yīng)急轉(zhuǎn)貸配資額度支持，以提升應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用效率。

第十條 辦理相關(guān)手續(xù)。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)審核同意并落實(shí)轉(zhuǎn)貸資金后，與申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸企業(yè)簽訂《應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)合同》，協(xié)商確定管理網(wǎng)銀、公章、支票等支付工具的相關(guān)風(fēng)控措施。

第十一條 收取費(fèi)用。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)按銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單期限和規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向企業(yè)預(yù)收轉(zhuǎn)貸費(fèi)用，轉(zhuǎn)貸完成后，根據(jù)實(shí)際使用情況與企業(yè)結(jié)算。

第十二條 企業(yè)還款。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員核實(shí)確認(rèn)企業(yè)賬戶處于正常狀態(tài)后，通知會(huì)計(jì)人員將資金劃入企業(yè)還款賬戶或銀行開(kāi)立的內(nèi)部還款專(zhuān)戶，通知銀行辦理還款手續(xù)。

第十三條 銀行放款。銀行放款人員對(duì)企業(yè)賬戶狀態(tài)進(jìn)行涉訴和司法凍結(jié)查詢，確保賬戶處于正常狀態(tài)后發(fā)放續(xù)貸資金歸還轉(zhuǎn)貸資金，并受托支付至轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專(zhuān)戶辦理手續(xù)。如遇特殊原因，銀行不能按既定時(shí)間發(fā)放續(xù)貸資金的，需在原承諾放款時(shí)間前出具《關(guān)于延期放款的函》（附件8）。

第十四條 資金收回。經(jīng)轉(zhuǎn)貸企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行發(fā)放續(xù)貸資金后即刻將相應(yīng)資金受托支付至市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專(zhuān)用賬戶。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)收回轉(zhuǎn)貸資金后，根據(jù)實(shí)際使用期限與轉(zhuǎn)貸企業(yè)結(jié)算費(fèi)用；同時(shí)將省級(jí)轉(zhuǎn)貸基金本金及資金使用成本通過(guò)“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”劃轉(zhuǎn)回省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專(zhuān)戶。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員應(yīng)隨時(shí)關(guān)注銀行放款與轉(zhuǎn)貸情況，對(duì)沒(méi)有及時(shí)放款或續(xù)貸資金發(fā)放后沒(méi)有及時(shí)轉(zhuǎn)款的，應(yīng)盡快采取措施跟進(jìn)處置，并及時(shí)向上級(jí)主管部門(mén)匯報(bào)。

第十五條 資料歸檔。借款收回后，各級(jí)轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)將資金使用、收回全過(guò)程中形成的電子或紙質(zhì)資料立卷歸檔，以備后查。

第四章  風(fēng)險(xiǎn)防控

第十六條 企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作要樹(shù)牢風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控制度，堅(jiān)持專(zhuān)款專(zhuān)用、封閉運(yùn)行，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，保障應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金安全。

第十七條 市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)和合作銀行應(yīng)密切協(xié)作加強(qiáng)關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范，針對(duì)銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單等轉(zhuǎn)貸證明材料真實(shí)性、企業(yè)還款、貸款賬戶是否被司法查封凍結(jié)、資金挪用可能性等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，提前研究制定有效防控措施。

（一）防范企業(yè)挪用風(fēng)險(xiǎn)。整個(gè)轉(zhuǎn)貸流程中，企業(yè)不參與實(shí)際資金劃撥，業(yè)務(wù)辦理中由市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)具體經(jīng)辦人員管理企業(yè)網(wǎng)銀、公章等支付工具。

1.市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員核實(shí)確認(rèn)企業(yè)賬戶處于正常狀態(tài)后，通知會(huì)計(jì)人員將資金劃入企業(yè)還款賬戶或銀行開(kāi)立的內(nèi)部還款專(zhuān)戶，并通知銀行辦理還款手續(xù)，并取得貸款已完成還款的憑證。

2.銀行放款人員負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)賬戶狀態(tài)進(jìn)行涉訴和司法凍結(jié)的查詢，確保賬戶處于正常狀態(tài)后發(fā)放續(xù)貸資金并辦理手續(xù)。

3.市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)收回轉(zhuǎn)貸資金后，及時(shí)將省級(jí)轉(zhuǎn)貸基金本金及資金使用費(fèi)通過(guò)“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”劃轉(zhuǎn)回省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專(zhuān)戶。

（二）防范司法查封賬戶。還款階段：通過(guò)中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)或中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)查詢企業(yè)涉訴及司法執(zhí)行情況，并通過(guò)試打款形式，對(duì)企業(yè)還款賬戶進(jìn)行測(cè)試。通過(guò)實(shí)地盡職調(diào)查，了解企業(yè)有無(wú)法律糾紛和刑事案件，審慎判斷有無(wú)查封賬戶，若有司法查封及時(shí)通過(guò)銀行另設(shè)內(nèi)部還款賬戶。放款階段：合作銀行落實(shí)貸轉(zhuǎn)存賬戶處于正常狀態(tài)后，并按照與省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議，受托支付，確保續(xù)貸資金轉(zhuǎn)入市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專(zhuān)戶歸還轉(zhuǎn)貸資金。

第十八條 各級(jí)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防控，對(duì)重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)實(shí)行定期輪崗、雙人操作、相互監(jiān)督、相互制約。組建專(zhuān)業(yè)化團(tuán)隊(duì)，持續(xù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，切實(shí)增強(qiáng)業(yè)務(wù)操作人員綜合素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力。

第十九條 各級(jí)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)按規(guī)定使用省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)專(zhuān)用的“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”和“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”，對(duì)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用情況實(shí)行全程跟蹤管理，嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用手續(xù)，及時(shí)轉(zhuǎn)移、支付、回收、追要還款，保證資金使用安全。

第五章  管理監(jiān)督

第二十條 各市、縣（市、區(qū)）應(yīng)參照省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，建立相應(yīng)的企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸工作領(lǐng)導(dǎo)協(xié)作機(jī)制，充分發(fā)揮省級(jí)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的引導(dǎo)放大作用，推動(dòng)市、縣（市、區(qū)）建立的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金及服務(wù)體系納入省級(jí)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系統(tǒng)一管理。

第二十一條 “轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”和“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”設(shè)置操作密碼，各操作、審核與管理人員要及時(shí)更新設(shè)置自己的操作密碼，做好保密工作，不得將密碼泄露給他人，不得私自委托他人進(jìn)行操作。

第二十二條 省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，每半年進(jìn)行一次業(yè)務(wù)抽查，抽查比例不低于10%；發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)采取措施進(jìn)行處置。

第二十三條 各級(jí)轉(zhuǎn)貸運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)檔案管理，各環(huán)節(jié)形成的相關(guān)資料包括線上、線下資料要及時(shí)歸檔，并制定檔案管理制度，明確人員進(jìn)行管理。

第二十四條 省級(jí)轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)立統(tǒng)一的咨詢投訴電話（4006510531）和郵箱（xdnph@xdnphjr.com），接受轉(zhuǎn)貸企業(yè)、合作銀行等單位的業(yè)務(wù)咨詢和投訴。

第六章  附  則

第二十五條 本細(xì)則自2022年10月9日起施行，有效期至2025年10月8日。

附件：

1.銀行貸款轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單.docx

2.山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)表（企業(yè)）.docx

3.山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)表（個(gè)人）.docx

4.山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金申請(qǐng)資料清單（參考）.docx

5.盡職調(diào)查報(bào)告.docx

6.轉(zhuǎn)貸資金使用聯(lián)系單.docx

7.單筆業(yè)務(wù)借款（配資）申請(qǐng)表.docx

8.關(guān)于延期放款的函.docx

9.轉(zhuǎn)貸服務(wù)操作流程.docx

（聯(lián)系方式：融資促進(jìn)處  0531-51782715）